BANQUIER COLOMBO

Publié le par N.L. Taram

Est-ce une nouvelle série faisant suite à l’incontournable « INSPECTEUR COLOMBO » ?

Non, ce n’est que la conséquence de la loi

 

 LOI n° 2011-850 du 20 juillet 2011 de libéralisation des ventes volontaires de meubles aux enchères publiques (1)  (????)

et de son article L561-2 et L561-6 du Code monétaire et financier.

 

Article L561-2

Sont assujettis aux obligations prévues par les dispositions des sections 2 à 7 du présent chapitre :

1° Les organismes, institutions et services régis par les dispositions du titre Ier du présent livre ;

……………

Article L561-6 Version en vigueur au 21 octobre 2011, depuis le 1 février 2009

Avant d'entrer en relation d'affaires avec un client, les personnes mentionnées à l'article L. 561-2 recueillent les informations relatives à l'objet et à la nature de cette relation et tout autre élément d'information pertinent sur ce client.

Pendant toute sa durée et dans les conditions fixées par décret en Conseil d'Etat, ces personnes exercent sur la relation d'affaires, dans la limite de leurs droits et obligations, une vigilance constante et pratiquent un examen attentif des opérations effectuées en veillant à ce qu'elles soient cohérentes avec la connaissance actualisée qu'elles ont de leur client.

……………

Les banques chargées d’enquêter auprès de leurs clients

Donc, tous les clients de la banque Socredo viennent de recevoir la fiche de renseignements à remplir et à faire parvenir à la banque avant le 31 octobre 2011. Les clients des autres banques ne devraient pas tarder à recevoir la même chose.

Socredo 1Socredo 2

 

 

De plus, la lettre de la Socredo précise :Socredo

Listes de pièces que vous pouvez faire photocopier dans une de nos agences :

Justificatifs d'identité au choix:

o   Copie recto verso de la carte nationale d'identité datant de moins de 10 ans

o   Copie du passeport en cours de validité (prévoit-elle un voyage pour ceux qui répondront ?)

o   Copie du permis de conduire de moins de 10 ans

Justificatifs de domicile datant de moins de trois mois au choix :

                o   Facture d'électricité

                o   Facture d'eau

                o   Facture de téléphone (OPT uniquement)

                o   Attestation de résidence de la mairie du domicile

                o   Attestation d'hébergement accompagnée de la justification de domicile et de la pièce d'identité de l'hébergeur

                o   Contrat de bail avec la dernière quittance de loyer ou de l'attestation d'assurance

 

DépêcheAlors que faire ? Ecoutons ce que dit la responsable monétaire à la Socredo :

Que se passe-t-il si le client refuse de vous fournir les documents… ?

On n'ira pas jusqu'à la clôture du compte.

Il manquerait plus que ça ! C’est notre fric qu’elle détient…

Mais, toujours est-il que, dans l'analyse des flux, il s'avère qu'il n'y a pas de cohérence. On peut être amené, par exemple, à suspendre une opération, dans le but d'attendre un retour de justifications du client… Mais le jour où on aura une suspicion ou un événement sur son compte, on lui demandera les mêmes justificatifs.

(Extrait de la Dépêche de Tahiti du 21 octobre 2011 http://www.ladepeche.pf/ )

 

J’en conclu que ceux, parmi les clients, qui n’ont aucune recette douteuse, n’ont aucune raison de répondre. Au contraire, s’ils répondent à cette demande de renseignements, c’est qu’ils ont justement des recettes douteuses et le fait de répondre les mettrait à l’abri d’une enquête ( ???)

Autant je comprends qu’une banque se renseigne sur les activités, les revenus et le patrimoine d’un client à qui elle consent un prêt, je ne comprends pas cette enquête auprès des clients qui sont justement les prêteurs de la banque (comptes d’épargne, comptes courants, etc.).

J’irai même plus loin, c’est nous, les prêteurs, qui devrions réclamer ce genre de renseignements auprès de notre banque. Et nous devrions en  recevoir le bilan annuel…

 

Précision : En ce qui concerne la banque Socredo, les citoyens (dont les clients) sont représentés au conseil d’administration de cette banque par des représentants de l’assemblée de Polynésie et des membres du gouvernement. Ils ont donc accès au rapport des commissaires au compte.  L’ennui, ces élus ne savent pas compter et, peut-être même, pas lire….

Publié dans Société

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wakrap 25/10/2011 16:57



Bonjour,


http://h16free.com/2011/10/25/10852-le-depute-pilleur-naime-pas-se-faire-choper


Ne m'en veut pas pour le lien, mais cet article est tellement $£%§AAAAHHHH et la vidéo RHOOOOOO que je n'ai pu m'empêcher de l'envoyer.


C'était pour ceux qui se demandent quelle est la raison de cette rage fiscale, oui, c'est pour ramasser, tout simplement.



N.L. Taram 25/10/2011 20:55



Bonjour Wakrap,


Merci pour la vidéo... Cela ne m'étonne pas des européens, toujours quelque chose à faire ailleurs. C'est pas le cas chez nous, où sauf "force majeure, ils sont tous présents à l'AP.


Dommage que la plupart d'entre eux ne comprennent rien....



wakrap 25/10/2011 05:53



Bonjour,


 


Nombreux sont ceux qui ont cru qu'il s'agissait vraiment de la lutte contre le blanchiment d'argent sale. Toutes ces mesures ont démarré il y a près de 10 ans maintenant. Et on voit bien que le
seul objectif est le flicage gouvernemental des citoyens, l'Etat n'ayant pas les moyens de le faire lui même.


Il ne s'agit que de la lutte contre le noirciement d'argent, tenter d'évaluer le patrimoine en regard des revenus déclarés, bref lutter contre la future fraude fiscale. Les pseudos paradis
fiscaux continueront d'exister, les politiques étant les premiers à en profiter, et à en développer l'existence en accentuant ainsi les enfers fiscaux dans lesquels nous vivons.



N.L. Taram 25/10/2011 06:01



Bonjour Wakrap,


Bien vu ! Cela m'a paru rapidement évident, d'autant que le texte de la loi citée impose aux établissements recevant de l'argent ce type de renseignement... mais n'impose rien aux clients
!!!


Donc, messieurs/dames, le papier de la Socredo à 20 millions, direction POUBELLE ....



Taram 23/10/2011 04:48



La Banque SOCREDO emploie 565 collaborateurs, dont la majeure partie est en
contact avec la clientèle. Près de 140 000 clients lui font confiance : 123 000 particuliers, 8 500 professionnels, 2 800 associations, 2000 entreprises et institutionnels et 2 700 clients
issus du secteur du développement.


 


Prix de revient de l’enquête auprès des clients :


140.000 clients


2 feuilles imprimés recto/verso  x 140000 =  280.000 feuilles A4


Prix du papier, encre, impression = xxxx


Affranchissement (supposons tout en Polynésie) = 140000x70 = 9.800.000
fcfp


Saisie des fiches clients : compte tenu qu’elles sont manuscrites et
parfois difficile à lire, prenons 10 minutes par fiche. Soit 6 fiches à l’heure x 7 h/jour x 5 jours x 47 semaines/an = 69.090 fiches par an. Il faudra donc plus de deux ans à un employé pour saisir les 140.000
fiches clients.


Un(e) secrétaire à 250.000 net par mois + CPS + CST + CP = 385.800 x 24 mois =
9.260.000 fcfp de frais de personnel….


Disons que cette enquête aura coûté environ 20 millions fcfp à la banque dont
50% au Pays et cela avec nos sous.



Christian Penilla y Perella 22/10/2011 13:32



Taram


 


Vu l'état des finances du territoire , 35 000 frcs c'est toujours bon à prendre.


Faut bien les payer ces malheureux élus . T'as pas pitié d'eux ? Tu vas pas les obliger à rouler en 2 chiotte quand même ? Ils perdraient la face.



CORRE ALAIN 22/10/2011 10:58



MERCI POUR LE COMPLEMENT, de toute maniere je ne le ferais pas et le comble ils ont envoyé cela a ma femme qui n'a jamais eu de compte a la soc.


salut a toi


alain



N.L. Taram 22/10/2011 11:39



Même chose pour mon épouse qui a bien un compte à la Socredo que j'approvisionne tous les mois pour faire ses courses. Il est vrai que je touche un complément de retraite pour conjoint à charge
de 36.500 fcfp



Taram 22/10/2011 09:25



SOCREDO


C’est une Société Anonyme d’Economie Mixte au capital de 22 milliards de F CFP
détenue par la Polynésie française (50%), l’Agence française de Développement (35%) et la COFIBRED – Groupe BRED Banques Populaires - (15%).


Total dépôts clientèle en 2009 : 163,8 milliards fcfp


Au 31/12/2010, le conseil d’administration comprenait 4 ministres et 1 représentant
de l’AP.


Pour ceux qui veulent en savoir plus (rapport des commissaires aux comptes, bilan et
annexes au 31/12/2010), le lien


http://www.socredo.pf/uploads/docs/SOCREDO_Rapport_2010_EXEu2010.pdf



N.L. Taram 22/10/2011 10:23



En cherchant bien (merci internet) :


ARRETE n° 682 CM,du 25 mai 2011 portant désignation des représentants de
la Polynésie française auprès de la banque SOCREDO NOR : SAE1101087AC


Article 1er. - Est désigné comme représentant de la Polynésie française
au sein de la banque SOCREDO pour siéger dans les assemblées générales ordinaires et extraordinaires :


- M. Pierre Frébault.


Art. 2. - Sont désignés comme représentants de la Polynésie française au
sein de la banque SOCREDO pour siéger au conseil d'administration :


- M. Pierre Frébault ;


- M. Antony Geros ;


- M. Temauri Foster ;


- M. Louis Frébault ;


- M. Jacqui Drollet.


Tiens donc !!!!



corre alain 22/10/2011 08:35



MERCI POUR TES EXPLICATIONS TARAM, MAIS J AI DES DOUTES SUR TOUT CELA. J AIMERAIS PLUS DE RENSEIGNEMENT SURTOUT SACHANT LES ZOZOS DE LASSEMBLE DERRIERE;



N.L. Taram 22/10/2011 08:49



Bonsoir Alain,


Lis mon échange de commentaires avec Sylvie-Anne, c'est évident...


Lis aussi la déclaration de la responsable monétaire à la Socredo, elle reconnait que ce n'est pas obligatoire (il y a que le juge d'instruction pour cela). Et de toute façon, si tu ne réponds
pas, ils garderons quand même tes sous. Vraiment des rigolos ces gens là


Si tu n'as pas la Dépêche, je peux t'envoyer la déclaration de la responsable.



sylvie anne 22/10/2011 08:12



Le futur IR du fenua, mais C'est bien sûr , élémentaire mon cher Watson. C'est le pays qui me paie. Il doit savoir combien il me donne, ou alors cela craint !!!! pas de
bien matériel pérenne en Polynésie, mais des souvenirs gravés et tatoués à jamais dans mon coeur et ma mémoire. Je ne le déclare pas, je le proclame. plus ce pays est fou et plus je l'aime.



N.L. Taram 22/10/2011 08:42



C'est beau l'amour... fou !



sylvie anne 22/10/2011 06:18



Et si on ne dit pas tout dans le questionnaire ? ils ont les moyens de vérifier ? Doit on déclarer à une banque polynésienne son patrimoine mobilier et immobilier en métropole ? Cela ne les
regarde pas . Je crois que je vais retourner voir les bons vieux CCP.



N.L. Taram 22/10/2011 07:49



Bonsoir Sylvie-Anne,


Ma chère, si tu fais ta déclaration, c'est que tu as des profits douteux... eh, eh !


Enfin, si j'ai bien compris les explications.


Mais il y a peut-être une autre explication : en vue du projet d'IR,c'est un fichier qui sera intéressant d'exploiter et comme le Pays est majoritaire à la Socredo.....